👨🏻‍💻 Création d’un client : Personne morale | Kanta

Vous retrouverez ici, les différentes étapes de création client.

Détaillons-les ensemble 👇

Dans un premier temps, cliquez sur le bouton “+ Ajouter un client” et saisissez le numéro de Siret ou Siren de votre client.

Comme vous pouvez le voir ci-dessus, Kanta récupère toutes les données publiques de celui-ci. Nous récupérons également les 3 documents obligatoires : les derniers statuts, le K-BIS et l’extrait RBE. Une fois la récupération terminée, on passe aux différentes étapes de création.

ℹ️ Première étape : Entreprise

La première étape de la création passe par les informations générales du client. On y retrouve les éléments juridiques de l’entreprise, son activité, sa localisation ainsi que les 3 documents obligatoires exigés en cas de contrôle LAB.

⚠️ Pour le chiffre d'affaires, mentionnez bien le chiffre d'affaires du dernier exercice clos.

📢 Les 3 documents sont les suivants : les derniers statuts, l’extrait d’immatriculation (K-Bis) ainsi que l’extrait RBE.

Ils sont ajoutés directement. Si pour x raisons, vous ne pouvez les récupérer, vous pouvez soit :
- Déposer un fichier depuis votre ordinateur
- Ajouter un lien externe
- Importer depuis une source externe : INPI

Pour passer cette étape, cliquez sur "Continuer".

⚠️ Nous vous invitons à toujours consulter l’extrait RBE afin de vérifier que celui-ci est bien complet.

Une fois la vérification ou les ajouts effectués, vous pouvez enregistrer les informations sur la société et cliquer sur le bouton qui se trouve en bas de votre page “Enregistrer et passer à l’identification des personnes”.

🙍 Deuxième étape : Personnes

Nous sommes ici venus récupérer les informations au sujet des personnes agissant pour le compte et les bénéficiaires effectifs de la société. Dans un premier temps, nous allons simplement venir vérifier les informations et les compléter si nécessaire.

Pour entrer dans la fiche du client, cliquez sur "Personnes"puis le petit bouton “Éditer” 👇

Sur Kanta, vous pouvez venir ajouter des pièces d’identité. Celles-ci sont obligatoires pour être conforme à la norme LAB. Nous vous conseillons ainsi vivement de toutes les regrouper sur Kanta, cela vous évitera d’aller les chercher un peu partout le jour du contrôle ! 😅

Pour cela, sélectionnez le bouton “+ Ajouter un document” 👇 Vous pouvez déposer une pièce jointe, ajouter un lien externe, importer depuis votre outil de production ou faire une demande de document.

Sélectionnez ensuite le type de document que vous allez ajouter. Pour être en conformité, vous pouvez ajouter une CNI, un passeport, un permis de conduire ou bien encore, un titre de séjour.

👍 Bon à savoir : nous gérons la fin de validité des pièces d’identité. Nous vous conseillons vivement de renseigner les dates de fin de validité. Si l’une des pièces d’identité arrive à échéance, nous vous enverrons une notification. Cela vous évitera de devoir revérifier toutes les pièces d’identité de chacun de vos clients à chaque fin d’année !

Une fois la ou les pièces d’identité ajoutées sur Kanta, cette case sera déjà coché. Décochez la si nécessaire.

⚠️ Dans le cas où vous n’auriez pas rencontré la personne, il faudra récupérer deux pièces d’identité.

Nous continuons avec les informations complémentaires.

Sélectionnez ou non les informations ci-dessous.

Si vous souhaitez des informations sur le gel des avoirs, n'hésitez pas à consulter notre article sur le sujet.

Une fois cette partie terminée, vous pouvez passer à la troisième étape : l'acceptation.

✅ Troisième étape : Acceptation

Complétez le questionnaire puis cliquez sur continuer pour passer à l'étape suivante.

🎫 Quatrième étape : Missions

Cliquez sur "+ Ajouter" pour ajouter la ou les missions que vous faites pour votre client.

Sélectionnez une ou plusieurs missions puis cliquez sur "+ Ajouter X missions".

Pour faciliter votre recherche, les missions sont classés.

Confirmez ensuite votre ajout.

L’avez-vous remarqué ? 🤔 Lorsque vous cliquez sur le menu “Missions” vous pouvez voir sur certaines missions, une pastille rouge 🔴. Cette pastille, que vous retrouvez un peu partout sur Kanta, représente dans ce cas précis, les missions dites à risque. Cela impactera nécessairement le risque mission.

Une fois les missions ajoutées, vous pouvez ensuite enregistrer et passer aux questions.

❓ Cinquième étape : Questionnaire LAB

Ces questions pour la Lutte Anti Blanchiment n’ont volontairement pas été pré-cochées. Elles nécessitent votre expertise et votre connaissance du dossier.

Comme pour le questionnaire d’acceptation, un espace commentaire et document apparaît. Il s’affiche notamment lorsque vous répondez “Oui 🔴” pour vous inciter à documenter votre réponse. Croyez-nous, le contrôleur appréciera 😉

🛺 Sixième et dernière étape : Diligences

Nous voici à la dernière étape de création client. Les diligences sont des actions complémentaires à mettre en place dans le cadre d’une vigilance standard ou renforcée. Il est conseillé de les mettre en place pour tous vos dossiers clients.

Pour les sélectionner, cliquez sur "+Ajouter".

Sélectionnez les diligences proposées. Pour consulter le détail de chacune d'elles, cliquez sur celles-ci. Les informations relatives à la diligence apparaîtront sur votre droite.

Comme vous pouvez le voir, nous vous préconisons certaines actions à mettre en œuvre en fonction du client, des missions, de l’activité et de la localisation de votre client.

Enfin, cliquez sur "+ Ajouter les X diligences".

Puis, confirmez 👇

Une fois la ou les diligences sélectionnées, vous pouvez cliquer sur "Terminer".

De là, les données de votre client passeront dans notre algorithme et nous permettrons de calculer automatiquement les risques et de déterminer le niveau de vigilance du client.

🎉 Et voilà, vous venez de créer votre premier client sur Kanta 🎉

💡 Pour toutes questions, n’hésitez pas à contacter le support en cliquant sur le mégaphone qui se trouve à droite de votre écran :