👨🏻‍💻 Création d’un client : Personne morale

Vous retrouverez ici, les différentes étapes de création client.

Détaillons-les ensemble 👇

Dans un premier temps, cliquez sur le bouton “+ Ajouter un client” et saisissez le numéro de Siret ou Siren de votre client. Comme vous pouvez le voir ci-dessous, Kanta récupère toutes les données publiques de celui-ci. Nous récupérons également les 3 documents obligatoires : les derniers statuts, le K-BIS et l’extrait RBE. Une fois la récupération terminée, on passe aux différentes étapes de création.

La première étape de la création passe par les informations générales du client. On y retrouve les éléments juridiques de l’entreprise, son activité, sa localisation ainsi que les 3 documents obligatoires exigés en cas de contrôle LAB.

⚠️ Pour le chiffre d'affaires, mentionnez bien le chiffre d'affaires du dernier exercice clos.

Cliquez ensuite sur “Importer” pour chaque document.

Une fois la vérification ou les ajouts effectués, vous pouvez enregistrer les informations sur la société et cliquer sur le bouton qui se trouve en bas de votre page “Enregistrer et passer à l’identification des personnes”.

Nous sommes ici venus récupérer les informations au sujet des personnes agissant pour le compte et les bénéficiaires effectifs de la société. Dans un premier temps, nous allons simplement venir vérifier les informations et les compléter si nécessaire.

Pour entrer dans la fiche du client, cliquez sur "Personnes"puis le petit bouton “Éditer” 👇

Sur Kanta, vous pouvez venir ajouter des pièces d’identité. Celles-ci sont obligatoires pour être conforme à la norme LAB. Nous vous conseillons ainsi vivement de toutes les regrouper sur Kanta, cela vous évitera d’aller les chercher un peu partout le jour du contrôle ! 😅

Pour cela, sélectionnez le bouton “+ Ajouter un document” 👇 puis sélectionnez le type de document que vous allez ajouter. Pour être en conformité, vous pouvez ajouter une CNI, un passeport, un permis de conduire ou bien encore, un titre de séjour.

Vous pouvez aussi demander à vos clients, leur pièce d'identité directement depuis Kanta 👉

Une fois la ou les pièces d’identité ajoutées sur Kanta, il est nécessaire de cocher la case :

Cette case vous permet de confirmer que vous avez rencontré la personne et que vous confirmez son identité.

Nous continuons avec les informations complémentaires.

Dans un souci de gain de temps, ces trois réponses sont déjà pré-cochées à “non”, car c’est la réponse dans la majorité des cas.

Si vous souhaitez des informations sur le gel des avoirs, n'hésitez pas à consulter notre article sur le sujet.

Puis, nous passons ensuite à la localisation de la personne. Il s’agit de son adresse personnelle.

Une fois cette partie terminée, vous pouvez passer à la troisième étape : les missions.

Cette section se compose de trois parties : la relation d’affaires, le questionnaire d’acceptation de mission et enfin, les missions.

Dans un premier temps, il faudra remplir la date de début de la relation d’affaires, une description (interne au cabinet) et indiquer le motif du choix de l’expert-comptable (bouche-à-oreille ou recommandation par exemple).

Vous passez ensuite au questionnaire d’acceptation qui est obligatoire avant votre entrée en relation d’affaires. Chaque fois que vous renseignez une réponse, une petite flèche ▶️ qui se trouve sur la gauche de la question, apparaît. Si vous cliquez dessus, vous remarquerez qu’il est possible d’ajouter un commentaire ou un fichier en rapport avec votre réponse.

En voici le contenu ⬇️

Une fois le questionnaire remplit, celui-ci se replie sur lui-même pour laisser place aux missions.

Pour cette troisième étape, vous allez, en effet, ajouter les missions que vous réalisez pour votre client. Vous pouvez en ajouter autant que vous le souhaitez en cliquant sur le bouton “Ajouter une mission”. Les champs “description”, “date de début”, “date de fin” et “pièce jointe” sont des champs libres.

Ces questions pour la Lutte Anti Blanchiment n’ont volontairement pas été pré-cochées. Elles nécessitent votre expertise et votre connaissance du dossier.

Comme pour le questionnaire d’acceptation, un espace commentaire et document apparaît. Il s’affiche notamment lorsque vous répondez “Oui 🔴” pour vous inciter à documenter votre réponse. Croyez-nous, le contrôleur appréciera 😉

Nous voici à la dernière étape de création client. Les diligences sont des actions complémentaires à mettre en place dans le cadre d’une vigilance standard ou renforcée. Il est conseillé de les mettre en place pour tous vos dossiers clients.

Comme vous pouvez le voir, nous vous préconisons certaines actions à mettre en œuvre en fonction du client, des missions, de l’activité et de la localisation de votre client.

Lorsque vous cliquez sur le bouton “Voir plus”, vous pouvez voir l’action à mener, et en quoi cela représente une menace et une vulnérabilité ⬇️

Une fois la ou les diligences sélectionnées, vous pouvez "Enregistrer le client".

De là, les données de votre client passeront dans notre algorithme et nous permettrons de calculer automatiquement les risques et de déterminer le niveau de vigilance du client.